Les Etats-Unis, spécialiste des amendes records pour les banques

L'annonce a ébranlé le secteur bancaire, lundi 14 juillet. L'amende de 7 milliards de dollars, infligée à Citigroup par les autorités américaines, a fait plonger le cours de la banque à Wall Street. La sanction, qui permettra au groupe de mettre fin à une enquête sur des produits financiers commercialisés juste avant la crise financière de 2008, s'inscrit dans une longue liste de lourdes pénalités financières imposées par les Etats-Unis aux grandes banques.

Ces trois dernières années, ces condamnations se sont multipliées. Elles ont été liées à des pratiques abusives dans l'immobilier (subprimes, saisies immobilières), mais aussi à des manipulations de taux bancaires, à des violations d'embargos ou encore à des accusation de blanchiment d'argent :

1) 25 milliards de dollars – Wells Fargo, JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America, Ally Financial.

En février 2012, ces banques acceptent collectivement de payer cette somme pour éviter des poursuites pour saisies immobilières abusives.

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2) 13 milliards de dollars – JPMorgan Chase

Ex-élève modèle de Wall Street, la plus grande banque américaine en termes d'actifs solde en novembre 2013 des litiges liés aux instruments financiers adossés à des prêts hypothécaires à risques, les subprimes.

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3) 11,6 milliards de dollars – Bank of America

Une des rares grosses banques américaines dont le siège n'est pas à New York, Bank of America verse cette somme en janvier 2013 à l'organisme de refinancement de prêts hypothécaires Fannie Mae, à qui elle a vendu des créditsimmobiliers toxiques.

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4) 9,5 milliards de dollars – Bank of America

Le 26 mars, la deuxième banque américaine en termes d'actifs paie cette somme pour échapper à des poursuites de l'agence fédérale du financement du logement(FHFA), le régulateur du secteur et superviseur des agences de refinancement hypothécaire Fannie Mae et Freddie Mac.

Lire : Bank of America reconnue coupable de fraude sur les subprimes

5) 8,9 milliards de dollars – BNP Paribas

BNP Paribas a reconnu en juin avoir violé des embargos américains contre Cuba, l'Iran et le Soudan et accepté de payer 8,9 milliards de dollars pour échapper à des poursuites pénales.

Lire : La BNP paiera une amende record de près de 9 milliards de dollars

6) 8,5 milliards de dollars – Bank of America

En juin 2011, la banque accepte d'indemniser un groupe d'investisseurs s'estimant lésés par ses pratiques dans l'immobilier.

Lire : Bank of America paiera 8,5 milliards à des investisseurs floués par les subprimes

7) 7 milliards de dollars – Citigroup

Citigroup a accepté lundi de payer 7 milliards de dollars pour avoir vendu desplacements adossés à des crédits immobiliers fragiles ayant généré des milliards de pertes pour ceux qui les ont achetés.

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8) 2,6 milliards de dollars – Credit Suisse

En mai, l'établissement reconnaît avoir aidé de riches Américains à dissimuler des avoirs au fisc de leur pays.

Lire : Evasion fiscale : Credit Suisse paiera une amende record aux Etats-Unis

9) 1,92 milliard de dollars – HSBC

La banque britannique accepte de verser ce montant en décembre 2012 pouréviter des poursuites pour complicité dans des activités de blanchiment d'argent.

Lire : HSBC paie une amende record pour échapper aux poursuites aux Etats-Unis

10) 1,7 milliard de dollars – JPMorgan Chase

En janvier, la banque accepte cette amende afin d'éviter des poursuites pour avoirfermé les yeux sur les pratiques de l'escroc Bernard Madoff.

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