Une grande banque russe fermée pour blanchiment d'argent

Le verdict est tombé et il prend effet dès ce mercredi. La banque centrale russe, Bank of Russia, a décidé de fermer Master-Bank après voir constaté des "infractions répétées" à la loi sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ainsi que pour communication de fausses données, explique-t-elle dans un communiqué.

Master-Bank devient ainsi l'un des plus gros établissements russes privé de licence bancaire ces dernières années. L’affaire va faire d’autant plus de bruit qu’Igor Poutine, cousin du président russe, siège à son conseil d'administration. Il en a été le vice-président en 2010/2011.Cet homme d’affaires de 60 ans a notamment exercé dans le secteur bancaire mais aussi dans la fabrication d’oléoducs ou les transports, avec selon la presse russe des participations dans le capital de plusieurs petites sociétés.

De son côté, l'association bancaire en charge de la garantie des dépôts a fait savoir aux clients qu’ils seraient remboursés jusqu'à 700.000 roubles (15.800 euros). En date du 1^eroctobre, Master-Bank détenait, , selon l’agence de presse RIA Novosti, 47,3 milliards de roubles (1,06 milliards d’euros) de dépôts privés et 80,9 milliards de roubles (1,8 milliard d’euros) d’actifs (au 1er novembre)

Ouverte en 1992, Master-Bank est une banque privée qui s’est développée rapidement au cours des cinq dernières années. Sur son site internet son capital est évalué à 3,4 milliards de roubles (76 millions d'euros). C’est l’une des cinq premières banques du pays par le nombre de guichets automatiques et de cartes bancaires émises. Elle se classe 66ème banque du pays par ses actifs et 39ème par les dépôts de particuliers, selon le site financier Allbanki.ru.

C’est en février 2011 que cette affaire de blanchiment d’argent, pouvant avoir des liens avec des sociétés publiques, a été mise à jour. Le mois suivant, un dirigeant de la banque, Meri Tevanyan, était inculpé et Igor Poutin faisait son entrée au board. Dans l’enquête en cours, le dernier cadre arrêté a été le vice-président des services bancaires aux entreprises, Yevgeny Rogachev.

En juillet 2012, la police avait perquisitionné les appartements de plusieurs cadres de la banque le cadre d’une enquête sur un réseaux de blanchiment estimé à plus de 2 milliards de roubles (45 millions d’euros). Notamment celui du directeur général, Boris Bulochnik, dont la famille contrôle environ 85 % de Master-Bank. A cette occasion, des documents et les équipements électroniques avaient été confisqués, avait relevé le « Moscow Times ».

Au début des années 2000, la Russie figurait sur la liste noire des pays laxistes en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux illégaux. En 2003, Mocou a adhéré au Groupe d’action financière (Gafi) sur le blanchiment de capitaux . Avec la décision concernant Master-Bank, la Russie qui ne figure plus sur la liste noire du Gafi (voir cette liste) veut montrer que les dix années qui ont suivi ont été fructueuses en ce domaine. En revanche, la Russie _ avec un score de 28 sur 100 _ figure à la 133ème place du palmarès mondial 2012 de la corruption établi par l’ONG Transparency International